Trong nền kinh tế mở và năng động ngày nay, nhu cầu về các nhà hoạch định tài chính ngày càng tăng. Đây cũng là vị trí được nhiều bạn trẻ theo đuổi. Một công việc ổn định và thu nhập tốt là điều mà nhiều người mơ ước.
Vậy người lập kế hoạch tài chính là gì? Vai trò và trách nhiệm của họ là gì? Qua bài viết dưới đây, glas sẽ giải đáp mọi thông tin cần thiết cho bạn!
Đang xem: Chuyên viên hoạch định tài chính aia là gì
Contents
Người lập kế hoạch tài chính là gì?
Về cơ bản, người lập kế hoạch tài chính là người tư vấn và quản lý lĩnh vực tài chính cũng như giải quyết các vấn đề liên quan đến bảo hiểm để giúp khách hàng xác định và lập kế hoạch đầu tư. Tương lai.
Một người lập kế hoạch tài chính cũng đóng một vai trò rất quan trọng trong bất kỳ doanh nghiệp nào. Bởi nhờ có sự tư vấn của họ, lãnh đạo doanh nghiệp mới có thể đưa ra những quyết định đầu tư phù hợp và chính xác.
Môi trường làm việc dành cho chuyên viên hoạch định tài chính rất đa dạng và năng động. Họ làm việc trong lĩnh vực tài chính, tín dụng, quỹ tương hỗ, bảo hiểm, chứng khoán, v.v. và không được gắn bó lâu dài với một công ty.
Với các cố vấn tài chính tài năng, họ có thể làm việc tự do và làm việc cùng lúc với nhiều doanh nghiệp khác nhau.
Mô tả công việc của Người lập kế hoạch tài chính
Về tính chất công việc, nhiệm vụ cơ bản của chuyên viên tài chính là lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp. Vậy chính xác công việc lập kế hoạch tài chính là gì?
Nỗ lực này sẽ thay đổi tùy theo ngành, quy mô và chiến lược của mỗi công ty.
Tuy nhiên, các trách nhiệm cơ bản của người lập kế hoạch tài chính như sau:
- Tiếp cận khách hàng mới để hiểu quy mô hiện tại và chiến lược kinh doanh của họ.
- Chăm sóc khách hàng hiện tại, phân tích và tìm hướng phát triển cho khách hàng hiện tại.
- Đăng ký khóa đào tạo lập kế hoạch tài chính để nâng cao năng lực, kiến thức, quan điểm và tư duy.
- Thuyết phục khách hàng đầu tư bằng cách cung cấp cho họ một số giải pháp tài chính tối ưu và hỗ trợ các vấn đề liên quan thông qua tư vấn trực tiếp.
- Swap giúp khách hàng phân biệt và xác định những rủi ro có thể phát sinh trong và sau khi đầu tư.
- Tư vấn cho khách về cách hạn chế hoặc giải quyết rủi ro, nếu có. Cách tiếp cận này sẽ giúp khách hàng tin tưởng vào lời khuyên tài chính do Người lập kế hoạch tài chính cung cấp.
Do vị trí này liên quan đến các con số tài chính và ảnh hưởng đến phương hướng phát triển của doanh nghiệp nên vị trí này có yêu cầu tương đối cao. Nó không chỉ đòi hỏi bạn phải có kỹ năng chuyên môn tốt mà còn cần chuẩn bị nhiều kỹ năng khác.
Đọc thêm: Cố vấn tài chính là gì?
Để trở thành một người lập kế hoạch tài chính giỏi, cần phải làm gì?
Giao tiếp tốt
Tham khảo: Cú mèo bay vào nhà, có tốt cho phong thủy của chủ nhà hay không?
Theo tính chất công việc, các nhà hoạch định tài chính cần phải có kỹ năng giao tiếp tốt. Bạn cần phải nhanh nhẹn để tìm kiếm, xây dựng và mở rộng mối quan hệ với nhiều khách hàng và doanh nghiệp khác nhau.
Tuyên bố thuyết phục
Thuyết phục người khác làm theo lời khuyên của tôi không phải là điều dễ dàng. Đặc biệt là khi bạn đang đưa ra lời khuyên tài chính và khoản đầu tư có thể lên tới hàng triệu, hàng tỷ.
Lúc này, các nhà hoạch định tài chính không chỉ cần kiến thức chuyên môn vững chắc mà còn cần kỹ năng diễn đạt xuất sắc. Kỹ năng này cho phép bạn trình bày kết quả phân tích của mình một cách rõ ràng và thuyết phục.
Chỉ bằng cách này, bạn mới có thể lấy được lòng tin của khách hàng.
Khả năng dự đoán, phân tích xu hướng
Thị trường tài chính luôn sôi động và biến động. Do đó, các nhà hoạch định tài chính cần phải nhạy cảm với những thay đổi trên thị trường tài chính.
Có thể nói, thu thập thông tin nhanh thôi chưa đủ, người hành nghề tài chính còn cần phải có tầm nhìn chiến lược. Từ đó, bạn có thể đưa ra những dự đoán hợp lý và thuyết phục về xu hướng trong tương lai.
Tinh thần tích cực, nhiệt tình với khách hàng
Vì bản chất của vị trí này là hỗ trợ và tiếp cận, phát triển thêm khách hàng tiềm năng, đồng hành cùng bạn trong suốt quá trình đầu tư và sau đầu tư.
Do đó, hỗ trợ khách hàng nhiệt tình là một kỹ năng cực kỳ quan trọng. Điều này có thể quyết định việc ký kết hợp đồng và khả năng xây dựng mối quan hệ với khách hàng.
Kỹ năng ngôn ngữ và máy tính tốt
Các nhà hoạch định tài chính làm việc trong một môi trường luôn thay đổi và phải theo kịp. Đặc biệt, bạn cần theo kịp những tiến bộ công nghệ.
Để có thể phát triển và hội nhập thì việc nắm vững thông tin, nâng cao trình độ tin học, ngoại ngữ là vô cùng cần thiết.
Năng lực chuyên môn vững vàng
Để có thể đưa ra lời khuyên chính xác và đáng tin cậy, nhà lập kế hoạch tài chính cần thiết lập một nền tảng chuyên môn vững chắc để gây ấn tượng và đáng tin cậy. Tự tin cao.
Tham khảo: Words and Idioms 105: Like Water off a duck&39s Back, Water Under the Bridge
Người lập kế hoạch tài chính cần trang bị cho mình những bằng cấp, chứng chỉ chuyên môn có giá trị như: cfp, chfc, cfa, v.v.
Tâm huyết với nghề
Nghề nào cũng cần đam mê để ngày càng tiến xa hơn trong cùng một nghề. Vị trí này cũng không ngoại lệ.
Đam mê nghề nghiệp sẽ giúp bạn vượt qua căng thẳng, khó khăn trong công việc và tiếp tục thúc đẩy bạn tiến về phía trước.
Tương lai rộng mở cho các nhà hoạch định tài chính
Vị trí này đòi hỏi khắt khe như vậy, nhà lập kế hoạch tài chính có những cơ hội nào?
Thị trường tài chính luôn tiềm ẩn nhiều biến động và rủi ro. Các doanh nghiệp đang ngày càng yêu cầu tư vấn tài chính.
Do đó, công việc của chuyên viên hoạch định tài chính luôn là một trong những nghề có nhu cầu tuyển dụng cao nhất hiện nay. Thậm chí, nhiều doanh nghiệp được thành lập chuyên cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp có nhu cầu.
Đây là động lực cho những ai luôn muốn thử sức ở vị trí này. Tuy nhiên, vị trí này hiện đang rất được ưa chuộng nhưng nguồn nhân lực lại khá khan hiếm.
Vì vị trí này không chỉ đòi hỏi kiến thức tài chính sâu mà còn yêu cầu cao về nhiều kỹ năng, để có thể làm tốt ngành này và tiến xa hơn.
Vì vậy, nếu bạn tự tin và quyết tâm bước vào ngành này, hãy dành thời gian để phát triển và tiếp tục luyện tập cũng như nâng cao các kỹ năng cần thiết.
Kết luận
glints vietnam hy vọng bài viết này đã giúp bạn hiểu rõ hơn về nghề lập kế hoạch tài chính là gì, cũng như các kỹ năng và kinh nghiệm cần có.
Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào, vui lòng liên hệ với glints vietnam! Chúc may mắn với sự lựa chọn nghề nghiệp của bạn.
Tác giả
Tham khảo: Cầu nguyện là gì? Tại sao người theo đạo Công giáo lại cầu nguyện?
